В долгосрочной перспективе фондовый рынок снова и снова доказывал, что он приносит несомненный доход. Несмотря на то, что с начала 1950 года произошло 38 двузначных процентных падений, эталонный индекс S&P 500 в конечном итоге нивелировал каждое из этих падений. Более того, с 1980 года индекс дает в среднем 11% годовой совокупной доходности (включая выплаченные дивиденды). Ни один другой традиционный актив не обеспечивает более высокую долгосрочную доходность.

Но, пожалуй, лучшее в том, чтобы вложить свои деньги в работу на фондовом рынке, - это то, что вам не нужно много денег, чтобы начать или продолжить свой путь к финансовой свободе. Поскольку большинство брокерских компаний отказались от требований к минимальному депозиту и торговым комиссиям, никакая сумма не может быть слишком маленькой, чтобы заставить ваши деньги работать на вас - даже 50 долларов.

С учетом сказанного, вот три самые умные акции США торгуемые на биржах США и мира, которые вы можете купить прямо сейчас за 50 долларов.

Bank of America

Один из лучших способов воспользоваться преимуществами длительного восстановления экономики - это вложить деньги в акции банков . Возглавляет список потенциальных сделок гигант денежного центра Bank of America (NYSE: BAC).

Начнем с очевидного: банковская отрасль циклична. Когда наступает неизбежная рецессия, банки часто видят рост непогашенных кредитов и списаний. И наоборот, когда экономика работает на полную мощность, как кредитный, так и чистый процентный доход имеют тенденцию к росту. Следует понимать, что периоды экономического роста длятся значительно дольше, чем средняя рецессия. Это означает, что банки берут свои ставки на несколько кварталов, но, как правило, имеют многолетний период увеличения депозитов, ссуд и увеличения процентного дохода.

Что делает Bank of America таким интересным, так это его чувствительность к процентным ставкам по сравнению с другими крупными банками. По мере того, как экономика США нагревается, центральный банк страны неизбежно начнет повышать процентные ставки. Согласно BofA, по состоянию на июнь, завершившийся кварталом, параллельный сдвиг кривой процентной доходности на 100 базисных пунктов принесет ему 8 миллиардов долларов дополнительного чистого процентного дохода. Поскольку этот доход основан на существующих кредитах с плавающей процентной ставкой, практически все они пойдут прямо на чистую прибыль компании. 

Bank of America также старается избавиться от имиджа банковского динозавра. По состоянию на июнь 40,5 миллиона человек использовали электронные средства банковского обслуживания BofA. Кроме того, во втором квартале 2021 года 44% всех продаж было совершено в цифровом виде, что на 15 процентных пунктов больше, чем за аналогичный период три года назад. Этот толчок к онлайн-банкингу и мобильному банкингу позволяет компании консолидировать некоторые из своих отделений и сократить непроцентные расходы .

Вишенка на торте - обильный план возврата капитала Bank of America. В настоящее время он выплачивает доходность 2,2%, а генеральный директор Брайан Мойнихан продемонстрировал готовность выкупить большую часть обыкновенных акций компании, если это разрешено центральным банком страны. По мере того, как экономика США набирает обороты, акции Bank of America набирают обороты.

 Kirkland Lake Gold

Еще одна чрезвычайно умная покупка, которую инвесторы могут купить за 50 долларов, - это золотые акции Kirkland Lake Gold ( NYSE: KL ) . Несмотря на то, что золотые запасы обычно не входят в списки покупок инвесторов, существуют макроэкономические и специфические для компаний катализаторы, которые делают озеро Киркланд безумной сделкой при его нынешней оценке.

Ни одно обсуждение озера Киркланд не может начаться без учета множества попутных ветров для физического золота . Исторически низкие кредитные ставки делают золото довольно привлекательной возможностью для инвестиций по сравнению с облигациями и банковскими депозитными сертификатами. Между тем, по мере роста инфляции золото становится интригующим средством сбережения через несколько лет. Также не повредит, что восстановление экономики США должно привести к повышению спроса на физическое золото. Достаточно сказать, что можно привести веские доводы в пользу золота по цене 2000 долларов за унцию или выше.

Но признание более высокой цены реализации золота - лишь одна из причин, почему Киркланд Лейк Голд нравится. Вторая причина (простите за каламбур) раскопки этих горнодобывающих компаний - это их образцовые показатели производства и затрат . Kirkland Lake произвела почти 379 200 унций золота во втором квартале (новый рекорд второго квартала), при этом на двух из трех производственных активов компании наблюдалось двузначное процентное увеличение добычи. Он также ориентирован на общие затраты на поддержание в размере 790 долларов за унцию. до 810 долларов за унцию. в 2021 году. В среднем мы говорим о производственной марже в размере 1000 долларов на унцию золота. 

Как и BofA, команда менеджеров Kirkland Lake Gold также старается делать это . Недавно компания завершила программу обратного выкупа 20 миллионов акций и в июне представила новую программу выкупа 5 миллионов акций. Дивиденды компании в прошлом году также увеличились втрое, доходность компании приблизилась к 2%.

Тем не менее, самым большим преимуществом Kirkland Lake Gold может быть просто его безупречный баланс. Компания закончила июнь с 855 миллионами долларов наличными и без долгов, что, возможно, является лучшим балансом среди всех золотых запасов. Это горнодобывающая компания, которая придаст блеск вашему портфелю.

Ping Identity

Третья умная акция, которую стоит купить за 50 долларов, - это компания по кибербезопасности Ping Identity (NYSE: PING). Как вы уже догадались по названию, Ping специализируется на решениях для проверки личности.

Кибербезопасность - одна из самых простых инвестиционных возможностей десятилетия . Защита данных потребителей и предприятий по мере того, как предприятия переходят в онлайн и в облако, не является обязательной. Это основная потребность в современном мире, особенно с учетом того, что хакеры и роботы не собираются брать отпуск только потому, что у Уолл-Стрит может быть плохой день. Эта возможность защиты корпоративных и потребительских данных все чаще попадает в руки сторонних поставщиков облачных решений безопасности, таких как Ping Identity.

Платформа Ping Intelligent Identity Platform нацелена на интеграцию устаревшей защиты с собственной облачной платформой, основанной на искусственном интеллекте (AI). ИИ используется компаниями, занимающимися кибербезопасностью, чтобы их программное обеспечение стало более эффективным при выявлении потенциальных угроз и реагировании на них с течением времени. Вместо того, чтобы просто обрабатывать основы, облачные сервисы Ping постоянно отслеживают пользователей и разрешают им доступ к защищенным данным.

Ping Identity также переживает многолетний сдвиг , когда упор делается на подписки на программное обеспечение как услугу. Хотя эта трансформация потребует времени, мы наблюдаем довольно устойчивый процентный рост годовой регулярной выручки (ARR) примерно на 15%. Поскольку доход от подписки признается в течение срока действия подписки, пройдет несколько лет, прежде чем темпы роста продаж сравняются с ростом ARR. Это возможность для инвесторов заключить сделку, прежде чем другие инвесторы узнают об этой стоимости.