Через какого фондового брокера лучше торговать акциями США на бирже?

через какого брокера лучше торговать акциямиВ этом материале мы расскажем, зачем вообще нужен брокер (точнее фондовый брокер, но для простоты указываем просто брокер), и как выбрать лучшего международного онлайн-брокера для граждан России. В конце предложим вам список из 5 брокеров, каждый из которых предлагает достойный набор акций. 

Каким должен быть хороший онлайн-брокер? 

Несомненно, ему необходимо предоставлять отличный сервис во всех сферах. 

Прежде всего, он должен предлагать справедливую комиссию и иметь хороший рейтинг безопасности. Открытие счета и внесение денег также должно быть удобно для пользователя. Хороший брокер также должен предоставлять доступ к широкому спектру продуктов и иметь отличную платформу .

Нужно запомнить, что для того, чтобы купить на бирже какие-либо акции, облигации, ETF и другие финансовые инструменты, вам нужен брокерский счет. То есть вы не можете просто пойти на биржу и купить ценные бумаги. Нет, так не работает – вам обязательно нужен посредник. 

Мы выделили 3 основных критерия выбора. Брокер должен быть:

  • надежным;
  • удобным;
  • выгодным.

Давайте подробнее рассмотрим каждую из этих характеристик. 

✔️ Надежность 

Давайте условимся, что в этом посте мы называем брокером такую компанию, которая зарегистрирована в России и имеет лицензию ЦБ РФ (на осуществление брокерской деятельности). 

Вы спросите: «Разве есть брокеры без лицензии?» 

Да, есть отдельная категория компаний, которые зарегистрированы на оффшорных территориях и не работают по российскому законодательству. В любой день они могут исчезнуть с вашими деньгами, и никаким образом не контролируется ЦБ РФ. 

Все это больше похоже на казино, нежели чем на инвестиции, а сегодня мы говорим про классические инвестиции через биржу. 

 

Брокеров можно разделить на две основных категории: 

 

1. Банковские брокеры

Это брокерские подразделения при крупных банках. Например: Тинькофф, Сбербанк, ВТБ, Открытие, Альфа и ряд других. Формально таких брокеров можно считать более устойчивыми в кризисных ситуациях, так как за ними стоит капитал большой финансовой группы.

2. Независимые брокеры 

Вторая категория брокеров – это компании, которые специализируется исключительно на брокерском бизнесе. Некоторые из них переростают в банки, но это вовсе не обязательно. Например: БКС Брокер, Финам, КИТ Финанс, АТОН, Церих и ряд других компаний. 

 

Как выбрать брокера для торговли на бирже по надежности? 

 

На сайте Банка России есть список из более 300 компаний, у которых есть лицензии на осуществление брокерских услуг. Если хотите выбрать надежного брокера, лучше ориентироваться на первые 10 «топовых» компаний. 

В России есть два ключевых рейтинговых агентства, которые составляют списки этих «топовых» брокеров. Эти агентства присуждают свои оценки брокером, и вы можете выбрать на основании их рейтингов:

  • Рейтинговое агентство «Эксперт РА»;
  • Национальное Рейтинговое Агентство (НРА).

Кроме того, важно смотреть на статистику брокера на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Важные показатели: 

  • количество открытых счетов;
  • количество активных клиентов;
  • ежемесячный оборот;
  • количество открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). 

Эти цифры могут расходиться. Например, один брокер может иметь большое количество зарегистрированных клиентов, но мало активных счетов – эта ситуация касается Сбербанка. У другого брокера много активных счетов, но средние обороты – это уже про Тинькофф. 

Какой фондовый брокер является самым надежным? 

Нельзя дать однозначный ответ на этот вопрос, так как каждый брокер имеет свои преимущества в одной области, и свои недостатки в другой. 

Здесь важно обратить внимание на то, что когда вы покупаете ценные бумаги, они не хранятся не у брокера, а в депозитарии. Если брокер обанкротится, вы можете написать заявление в депозитарии на перевод своих ценных бумаг в другую брокерскую компанию. По большому счету банкротство брокера не является очень страшным событием для инвестора. 

✔️ Удобство 

Следующий критерий – это удобство. Во-первых, у брокера должен быть удобный личный кабинет, через который вы можете решать все организационные вопросы. Он должен работать без перебоев, не должен подвисать, и там должны быть все необходимые функции. 

По сегодняшним меркам очень важно, чтобы у брокера было удобное мобильное приложение. Если вы такой инвестор-любитель, вам нет большой необходимости разбираться в сложном торговом терминале Quick. Это большая платформа для профессионалов. Quick сложный, Quick тяжелый и в нем не очень-то приятно разбираться. 

Поэтому выбирайте брокеров с удобным и хорошо работающим мобильном приложением. А если вы ретроград и для вас нужны встречи тет-а-тет, то выбирайте брокера с офисом в вашем городе или близко к вашему дому. 

✔️ Выгодность 

Здесь у нас есть три пункта, на которые нужно обратить внимание: 

1. Торговые комиссии 

Как любит повторять брокеры: «Наша миссия – это комиссия». Именно на этом они и зарабатывают. Но на самом деле плюс-минус комиссии одинаковые практически у всех брокеров. Хотя всегда будет какая-то небольшая разница, но она не окажет какого-то критически важного влияния на вашу торговлю (если вы не инвестируете в долгую). 

2. Комиссия за обслуживание счета 

Вторая категория – это комиссии за обслуживание счета. Когда ищите подходящего брокера, нужно разобраться, есть ли у него какая-то минимальная фиксированная плата, которая взимается каждый месяц. Нужно выяснить, от какой суммы на счете этой платы не будет – многие брокеры работают именно по такому сценарию.

3. Комиссия депозитария 

Ну и третий момент, на который нужно обращать внимание – это комиссия депозитария. Как мы писали выше, брокерские компании не хранят у себя ценные бумаги – о них передают на хранение депозитарию. Некоторые брокеры взимают комиссию за депозитарные услуги, а некоторые не взимают. Этот момент тоже нужно обязательно уточнить.

Какого брокера выбрать, если вы хотите заниматься инвестициями? 

Сейчас мы говорим о тех, кто хочет совершать несколько сделок в год. Обращайте внимание на: минимальные комиссии, надежность и доступность услуг. Услуги могут быть любыми. Например, одни брокеры работают с предъявлением облигаций к оферте, а другие нет. 

✅ Брокеры для спокойных инвестиций  

  • ВТБ 

Этот брокер считается дешевым и надежным. У ВТБ есть собственные облигации с купонным доходом 4,65%. Также есть возможность вложиться в еврооблигаци — вам будут выплачиваться проценты в валюте по определенной ставке. Также есть возможность приобрести евробонды, которые не торгуются на российских биржах.

Еще одной фишкой ВТБ брокера является то, что у него есть свой торговый робот, через который можно выбрать одну из 5 стратегий инвестирования. Стратегии отличаются в зависимости от степени риска, инвестиционного портфеля и доходности. 

Чем рисковее стратегия, тем больше будет акций в портфеле и выше доходность. Но есть одна подозрительная вещь - статистика этого робота все еще не опубликована, поэтому сложно сказать, можно ли верить цифрам, опубликованным на сайте ВТБ. 

Приложение достаточно стандартно. Не сказать, что оно очень удобное, хотя есть возможность посмотреть стакан и выставлять тейк-профит и стоп-лосс. Радует удобный дивидендный календарь. Из минусов можно выделить то, что не отображается комиссия, хотя видно что приложение выпиливается и видны изменения

 У брокера ВТБ есть 3 базовых тарифа, это видно на скринах:

Мой онлайн

 komissiya

Инвестор стандарт

 komissiya2

Профессиональный стандарт

 komissiya3

Как видно, на сегодняшний тарифы ВТБ являются одними из самых низких среди других брокеров.

Вывод: хороший брокер, но с оговорками 

ВТБ банк входит в перечень системообразующих банков России. Уже не первый год он стоит на втором месте по общему количеству активов, поэтому вполне естественно, что ВТБ будет стараться стать ключевым игроком на бирже и бороться за привлечение клиентов.

Его тарифы являются одними из самых низких среди крупных брокеров, поэтому, если вы выбираете брокера исключительно по тарифам, то приглядитесь к ВТБ. 

Но стоит понимать, что низкие тарифы - это маркетинговый инструмент, через который ВТБ приманивает к себе новых клиентов. Здесь можно вспомнить историю с отечественным брокером-лоукостером Открытие, который имел самые низкие тарифы, но в мае 2019 года поднял комиссию за депозитарий в семнадцать с половиной раз (с 10 до 175 рублей в месяц). 

Приложение ВТБ мои инвестиции меняется в лучшую сторону и радует, что ВТБ Брокер прислушивается критике. Но по-прежнему нет полного дистанционного обслуживания и многие вопросы требуют личного посещения, что в современном мире является минусом.

В целом ВТБ - это брокер с низкими тарифами, средненьким приложением и плохим дистанционным обслуживанием, но имеющий широкий ряд инвестиционных предложений.

 

  • БКС 

Приличный брокер с бесплатным обслуживанием счета и тарифам 177 рублей в месяц за депозитарии. Но нужно иметь ввиду, что у БКС довольно агрессивные продажники, которые любят предлагать ненужные и невыгодные инвестиционные продукты. Будьте осторожны – тщательно фильтруйте любые предложения. 

 

  • Тинькофф Инвестиции

Хороший и удобный брокер, если у вас больше 50 тысяч на счете. Если меньше то – невыгодно, так как комиссии по 0,6% съедают всю прибыль. Тинькофф получается дороже ВТБ, и если выбирать из этих двух мастодонтов, то мы все-таки рекомендуем в ВТБ. 

 

Брокеры для трейдинга 

Если вы хотите заниматься трейдингом, то есть совершать сделки по несколько раз в день, по несколько раз в минуту (scalping), или даже по несколько раз в неделю (свинг-трейдинг), то вам нужно обратить внимание на следующие моменты:

  • У брокера должен быть удобный терминал, причем желательно не Quick. Лучше всего, чтобы у компании была своя собственная разработка, которая работает без технических неполадок. 
  • Второе по важности – это качество услуг, то есть качество доступа к серверам и скорость исполнения сделок. 

Например, сейчас БКС Брокер не очень подходит для трейдинга, так как у него часто возникают проблемы с технической стороной. Хотя раньше он считался хорошим брокером для трейдинга. 

Судя по отзывам трейдеров, лучше всего для этого подходят брокеры Альфа и FinamTrade. Как видите, даже рекомендации по брокером для инвестиций и для трейдинга не совпадают. 

Это не значит, что какой-то брокер хороший, а какой-то плохой – просто каждый брокер имеет свои выгодные стороны для какой-то определенной категории клиентов. Если бы у брокера не было выгодных сторон, он бы не выжил на рынке это нужно понимать. 

Надеемся, этот пост помог вам лучше разобраться в том, через какого брокера лучше торговать на бирже. Если вы считаете, что есть еще вопросы, которые мы не затронули, вы можете отправить нам электронное письмо с любыми вопросами, которые могут у вас возникнуть, на адрес Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript., и мы обещаем ответить, как только сможем.