Биржевые фонды или ETF - это простой способ начать инвестировать. ETF довольно просты для понимания и могут приносить впечатляющую прибыль без особых затрат и усилий. Вот что вам следует знать об ETF, как они работают и как их покупать.
Что такое ETF?
Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать сразу несколько акций или облигаций. Инвесторы покупают акции ETF, и деньги используются для инвестирования в соответствии с определенной целью. Например, если вы покупаете ETF на S&P 500, ваши деньги будут инвестированы в 500 компаний из этого индекса.
ETF против паевых инвестиционных фондов
Часто задают вопрос, чем ETF отличаются от паевых инвестиционных фондов, поскольку основной принцип тот же.
Ключевое различие между этими двумя типами инвестиционных инструментов заключается в том, как вы их покупаете и продаете. Паевые инвестиционные фонды оцениваются один раз в день, и вы обычно инвестируете установленную сумму в долларах. Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через брокерскую фирму или напрямую у эмитента, но ключевым моментом является то, что транзакция не является мгновенной.
С другой стороны, ETF торгуются так же, как акции на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq. Вместо того, чтобы инвестировать установленную сумму в долларах, вы выбираете, сколько акций вы хотите приобрести. Поскольку они торгуются как акции, цены на ETF постоянно меняются в течение торгового дня, и вы можете покупать акции ETF, когда фондовый рынок открыт.
Важные вещи, которые нужно знать об ETF
Прежде чем мы продолжим, есть несколько концепций, которые важно знать, прежде чем покупать свои первые ETF.
Пассивные и активные ETF. Есть два основных типа ETF. Пассивные ETF (также известные как индексные фонды) просто отслеживают фондовый индекс, такой как S&P 500. Активные ETF нанимают портфельных менеджеров для инвестирования своих денег. Ключевой вывод: пассивные ETF хотят соответствовать производительности индекса. Активные ETF хотят превзойти индекс.
Коэффициенты расходов - ETF взимают комиссию, известную как коэффициент расходов. Вы увидите коэффициент расходов в виде годовых процентов. Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы будете платить 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов. При прочих равных условиях более низкий коэффициент расходов сэкономит вам деньги.
дивиденды и DRIP - большинство ETF выплачивают дивиденды. Вы можете выбрать, чтобы дивиденды ETF выплачивались вам в виде наличных денег, или вы можете выбрать их автоматическое реинвестирование через план реинвестирования дивидендов или DRIP.
Сколько денег вам нужно, чтобы иметь возможность инвестировать в ETF?
У ETF нет минимальных требований к инвестициям - по крайней мере, в том смысле, в котором это делают паевые инвестиционные фонды. Однако биржевые фонды торгуются на основе одной акции, поэтому, если ваш брокер не предлагает возможность покупать дробные акции, для начала вам понадобится по крайней мере текущая цена одной акции.
Плюсы и минусы ETF
Преимущества инвестирования в ETF:
ETFs обеспечивают доступ к различным акциям, облигациям и другим активам, как правило, с минимальными затратами.
ETF исключают возможность догадок при инвестировании в акции. Они позволяют инвесторам со временем соответствовать динамике рынка, который исторически был достаточно высоким.
ETF более ликвидны (их легче покупать и продавать), чем паевые инвестиционные фонды. Онлайн-брокеры упрощают покупку или продажу ETF простым щелчком мыши.
Инвестиции в отдельные облигации могут быть чрезвычайно сложными, но облигационный ETF может очень легко упростить часть вашего портфеля с фиксированным доходом.
Возможные недостатки ETF:
Поскольку ETF владеют разнообразным ассортиментом акций, они не обладают таким большим потенциалом доходности, как покупка отдельных акций.
ETF часто бывают недорогими, но они не бесплатны. Если вы покупаете портфель отдельных акций самостоятельно, вам не придется платить за управление.
Шаги к инвестированию в ETF
Откройте брокерский счет.
Выберите свои первые ETF.
Позвольте вашим ETF сделать за вас тяжелую работу.
Шаг 1. Откройте брокерский счет.
Прежде чем вы сможете покупать или продавать ETF, вам понадобится брокерский счет. Большинство онлайн-брокеров теперь предлагают торги акциями и ETF без комиссии, поэтому стоимость не является важным фактором. Лучше всего сравнить функции и платформу каждого брокера. Если вы новый инвестор, было бы неплохо выбрать брокера, который предлагает широкий спектр обучающих функций, таких как TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD), E * Trade (NASDAQ: ETFC) или Schwab (NYSE). : SCHW), но есть еще несколько отличных брокеров на выбор.
Шаг 2: Выберите свои первые ETF.
Для новичков пассивные индексные фонды, как правило, являются лучшим вариантом. Индексные фонды дешевле, чем их активно управляемые аналоги, и реальность такова, что наиболее активно управляемые фонды со временем не опережают свой контрольный индекс.
Имея это в виду, вот список ETF и краткое описание того, во что каждый инвестирует, для новичков, которые только начинают создавать свои портфели:
8 отличных ETF для начинающих
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) - Крупные американские компании
Schwab U.S. Mid-Cap ETF (NYSEMKT: SCHM) - компании среднего размера в США
Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT: VTWO) - Небольшие компании США
Schwab International Equity ETF (NYSEMKT: SCHF) - Крупные неамериканские компании
Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) - Компании из стран с развивающейся экономикой
ETF с высокими дивидендами Vanguard (NYSEMKT: VYM) - акции, которые выплачивают дивиденды выше среднего
Schwab U.S. REIT ETF (NYSEMKT: SCHH) - инвестиционные фонды в сфере недвижимости
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: SCHZ) - Облигации всех видов и сроков погашения
Вы могли заметить, что в этом списке много Vanguard и Schwab. Для этого есть веская причина: оба стремятся предложить американцам доступ к фондовому рынку с минимальными затратами, поэтому ETF обоих, как правило, являются одними из самых дешевых в бизнесе.
Шаг 3. Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.
Важно помнить, что ETF обычно предназначены для инвестиций, не требующих обслуживания.
Новые инвесторы, как правило, имеют дурную привычку слишком часто проверять свои портфели и эмоционально реагировать на важные движения рынка. Фактически, средний инвестор фонда значительно отстает от рынка с течением времени, и основная причина - чрезмерная торговля. Итак, как только вы покупаете акции некоторых крупных ETF, лучший совет - оставить их в покое и позволить им делать то, для чего они предназначены: обеспечивать отличный рост инвестиций в течение длительных периодов времени.
В России сейчас ЕТФ стали пополярны и многие брокеры такж есоздают ЕТФ к примету ETF от VTB брокера. Летом 2020 VTB Брокер запусил ETF золото. Купил за пару суток до того как золото показало исторические максимум и заработал 21% продал. Сейчас держу ETF золото от ВТБ как защитный актив от неожиднностей в экономике.
Более подробно о ETF от ВТБ расскажем в ближайшее время.
