Итак, вы накопили первый капитал, прочли несколько обучающих мануалов и чувствуете, что готовы ступить на путь инвестора.
Первый вопрос, который возникает на этом пути, скорее всего будет звучать так: «Как купить акции по лучшей цене?»
Любой начинающий инвестор знает, что нужно скупать акции «на дне». Лучшим способом взять акций по дешевке – это купить их во время кризиса или в момент коррекции цены. Но как понять, что наступило то самое «дно» и как определить, в какие фондовые акции инвестировать?
Читайте дальше, и мы поможем вам ответить на эти вопросы. Здесь узнаете, какие новости и факторы помогают определить лучшее время для покупки акций и научитесь определять лучшие моменты для инвестирования в фондовый рынок.
Почему цена акции колеблется?
Вы когда-нибудь задумывались, что именно вызывает рост и падение цен на акции? Все одновременно и просто и сложно. Цены на акции определяются множеством факторов, наиболее важными из которых являются следующие:
Спрос и предложение
Прежде всего, цены отражают спрос и предложение. Если есть много людей, которые купят эти акции для продажи, то их стоимость возрастет, и наоборот, если большинство людей продаст акции, их цена упадет.
Факторов, влияющих на спрос и предложение, может быть несколько:
- Определенные политические решения могут привести к массовой ликвидации инвестиционных портфелей – посмотрите, что произошло, когда правительство объявило о введении «налога на жадность»
- Во время экономических кризисов цена большинства акций падает.
- В периоды экономического роста и стоимость акций растет
Экономическая рентабельность
Прибыльность компании также играет очень важную роль в определении доли акции на фондовой бирже.
Стоимость акций очень стабильной компании с хорошими финансовыми показателями будет выше, чем у компании, у которой есть колебания в налоговой отчетности. Логично, не правда ли? Более стабильная компания намного привлекательнее для инвесторов.
Успех компании, ее доходы и стабильность – это другие факторы, которые будут определять эволюцию цены акции.
Когда лучше покупать фондовые акции?
Идеальный сценарий – купить акции компании по минимальной цене, а затем продать их дороже, чем купили. Чтобы определить лучшее время для покупки, нужно проанализировать факторы, которые влияют на спрос и предложение фондовых акций компаний.
Вам нужно выявить причины изменения спроса. Существует ряд таких причин, которые влияют на спрос на акции:
1️⃣ Часы работы
У каждой фондовой биржи есть определенный график торгов с заранее определенными часами открытия и закрытия. Если инвестор хочет купить или продать акции компании, он должен дождаться открытия рынка.
Здесь есть важный нюанс: Если во время «закрытого рынка» с компанией N происходит крупное событие, которое резко изменяет спрос на ее акции, то во время время открытия рынка инвесторы начнут стремительно и массово продавать/покупать акции, вызывая тем самым большие колебания цен.
Если проводить аналогию, то эта ситуация напоминает утреннее открытие магазина во время черной пятницы. В ервые минуты после открытия происходит невероятный ажиотаж, после чего он постепенно спадает, и к концу дня все стабилизируется.
Чтобы подготовиться к этим колебаниям, нужно знать расписание открытия и закрытия основных фондовых бирж.
⌚️ Время работы крупнейших фондовых бирж мира:
- Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE): с 17:30 до 00:00 по МСК
- Лондонская фондовая биржа (LSE): с 11:00 до 19:30 по МСК
- Токийская фондовая биржа (TSE): с 3:00 до 10:00 по МСК
Многие активные инвесторы или краткосрочные трейдеры будут сосредоточены на торговле в первые часы после открытия рынка США, потому что тогда ожидается размещение большинства ордеров или транзакций, что приведет к развитию наиболее важных ценовых движений.
⌚️ Время работы российских бирж:
- Московская фондовая биржа: с 9:30 до 19:00 по МСК
- Санкт-Петербургская фондовая биржа: с 10:00 утра до 01:45 по МСК
В первые часы работы российских бирж ликвидность небольшая. Когда начинаются торги в США, к российской ликвидности добавляется ликвидность американского фондового рынка, а цены максимально близки к ценам на зарубежных биржах.
2️⃣ Экономические события
Каждый день в мире происходит множество экономических событий, которые влияют на котировки акций разных компаний. Какие-то акции растут, а какие-то падают. Как правило, на цену акций влияют не только реально произошедшие события, но и фейковые новости или рекламные компании.
Например, объявление о запуске нового продукта, новости об увеличение продаж или положительном коэффициенте доходов могут побудить инвесторов покупать больше акций компании. С другой стороны, любые плохие новости о продажах или скандалах могут побудить инвесторов продавать свои акции. В обоих случаях это может повлиять на спрос, что может привести к значительным изменениям цены.
Взгляните на 5-минутный график акций Apple по состоянию на 31 июля 2019 года:
Компания опубликовала положительный отчет о выручке за второй квартал 30 июля 2019 года после закрытия рынка. Когда рынок открылся на следующей сессии, спрос на акции Apple был очень высоким (это означает, что многие трейдеры и инвесторы хотели купить больше акций Apple), и цена выросла.
Другие экономические объявления или новости также могут повлиять на спрос на акции компании. Например, решение ЦБ повысить или понизить процентную ставку может оказать существенное влияние на фондовый рынок страны, таким образом, также влияя на динамику индивидуальных курсов акций.
Так как же быть в курсе последних новостей для конкретной компании?
Почти все брокеры на своих сайтах и в приложениях имеют разделы с новостями. Там новости можно фильтровать в зависимости от сферы, компании и других характеристик. Также можно использовать новостные разделы Московской биржи или порталов Investing.com и Finanz.ru. Рекомендуем подписаться на большое количество источников информации, чтобы не пропустить важные новости и иметь объективный взгляд на события.
3️⃣ Экономические и деловые циклы
Знаете ли вы, что мировая экономика постоянно переживает периоды подъема (расширения) и рецессии (спада)?
Примером может служить финансовый кризис 2008 года, когда мировая экономика сократилась и вступила в рецессию. В последующие годы экономика большинства крупных стран начала восстанавливаться, что затем привело к периоду подъема.
Однако финансовый кризис 2000, 2008 и 2021 годов – это три абсолютно разных кризиса, которые стоит рассматривать по-разному.
В 2021 году мы живем ожиданиям того, что рынки могут любой момент упасть. Это связано с тем, что рынки необоснованно растут и не собираются останавливаться.
Почему необоснованно?
Потому что нынешний рост рынка начался с конца 2020 года, на позитиве от «Эффекта вакцины», под влиянием которого фондовые рынки находятся и сегодня.
Проблема в том что в России и в мире продолжает расти заболеваемость, появляются новые варианты коронавируса, страны снова закрываются на локдаун, а индикаторы Шиллера (CAPE) и Баффета (Capitalization-to-GDP) кричат о том, что рынок прямо сейчас очень сильно перегрет.
В такой ситуации долгосрочные инвесторы обращают особое внимание на «оборонительные» компании из медицинских и коммунальных сфер.
Какие фондовые акции покупать в 2021 - 2022 году?
Кризис 2020 года привел к росту некоторых секторов экономики, которые восстановились быстрее всего. В первую очередь – это ритейл и все, что связано с дистанционным обслуживанием и доставкой.
Больше всего в мире от пандемии пострадали компаний нефтегазового, транспортного и финансового секторов. Также упали финансовые показатели сектора недвижимости. В итоге мы пришли к такой ситуации, когда оценка компании происходит не только в связи с ее финансовыми показателями – оценивается то, как быстро компания может восстановиться после кризиса.
Amazon (AMZN)
Вот график акций крупнейшего в мире онлайн ритейлера Amazon с начала 2020 года по наше время. Компания просела 12 марта 2020 – тогда можно было купить одну акцию за 1700 баксов. Сейчас 1 акция стоит в 2 раза дороже.
Amazon смог выиграть от пандемии по двум направлениям:
- как онлайн продавец;
- как провайдер облачных услуг.
Из-за карантина мир начал переходить на электронную коммерцию, и интернет-гигант попал сразу в два тренда. За весь корана вирусный код акции компании выросли на 80% и продолжают расти.
Square (SQ)
Компания Square – это американская компания, связанная с FinTech. Она занимается приемом и обработкой платежей для малого и среднего бизнеса. Во время пандемии выручку этой компании упала на 17%, так как многие ее клиенты перестали работать.
Square восстановилась и воспользовалась пандемией на рынках. Из-за того что популярность начали набирать программа Cash App, выручка компании поднялась на 360%.
Во время мартовского падения акций компании стали 40 долларов, а сегодня их цена – 237 долларов.
Moderna (MRNA)
Лидерами роста после пандемии были акции различных биотехнических компаний. Лучше всех поднялось Moderna: 12-го марта 2020 года акции компании стоили 22,5 долларов, а сейчас 200 долларов за штуку.
Не верьте рейтингам – верьте своей голове
Выше мы привели только базовые примеры акций, которые помогут вам понять логику выбора лучших активов для инвестирования в 2021 году. Если вы научитесь различать паттерны таких акций, значит научитесь получать прибыль.
При этом мы рекомендуем вам думать только своей головой, не верить (слепо) подборкам акций и самостоятельно изучать наиболее подходящие направления для инвестирования. Например, в 2021 году вы можете:
1. Инвестировать в акции компаний, которые быстро восстанавливаются после кризиса
Это хороший вариант, но помните о том, что акции таких компаний могут не стать той тихой гаванью, которая поможет сохранить ваши сбережения. Но в то же время покупка подобных компаний вероятнее всего приведет к росту доходности случае очередной просадки на рынках. Такая просадка вполне вероятна и сегодня.
2. Инвестировать в недооцененные и развивающиеся стартапы
«Наша цель – открыть для себя необычные компании по обычным ценам, а не обычные компании по необычным ценам» – так говорил Уоррен Баффет.
Из этой цитаты вам нужно понять, что для достижения успеха на рынке можно покупать акции недооцененных компаний, которые имеют прочную основу и хорошие перспективы роста. Это суть стратегии стоимостного инвестирования.
Это лучший способ получить хорошую прибыль и сделать успешное долгосрочное вложение капитала. Фактически, нужно следовать направлению фондового рынка. А как это делать, мы описали в этом посте.
