Торговля иностранными акциями: с чего начать, как выжить

как торговать фондовыми акциямиТорговля акциями - это форма инвестирования, в которой краткосрочная прибыль ставится выше долгосрочной. Нырнуть без соответствующих знаний может быть рискованно.

Не каждый, кто покупает и продает акции, является биржевым трейдером, по крайней мере, если говорить о тонкостях инвестиционных терминов. В зависимости от того, как часто они покупают и продают акции, большинство из них попадают в один из двух лагерей: трейдеры или инвесторы.

 

Карикатура трейдера - это обезумевший Уолл-Стритер перед мониторами и бегущей строкой, покупающий и продающий в течение дня. Инвесторы, с другой стороны, обычно находятся в нем надолго, покупая через регулярные промежутки времени и продавая гораздо реже - или не покупая вовсе, по крайней мере, до выхода на пенсию.

Тем не менее, торговля акциями - не всегда то, что вы видите в зале Нью-Йоркской фондовой биржи, и начать можно, не вставая с дивана. Но вам лучше знать, что вы делаете, прежде чем размещать свою первую сделку.

Что такое торговля акциями?

Биржевые трейдеры покупают и продают акции, чтобы заработать на ежедневных колебаниях цен. Эти краткосрочные трейдеры делают ставку на то, что они могут заработать несколько долларов в следующую минуту, час, день или месяц, вместо того, чтобы покупать акции компании с голубыми фишками, 

Существует два основных типа биржевой торговли:

Активная торговля - это то, что делает инвестор, который размещает 10 или более сделок в месяц. Как правило, они используют стратегию, которая в значительной степени зависит от выбора времени на рынке, пытаясь воспользоваться краткосрочными событиями (на уровне компании или на основе рыночных колебаний), чтобы получить прибыль в ближайшие недели или месяцы.

Дневная торговля - это стратегия, используемая инвесторами, которые играют в горячую картошку с акциями - покупают, продают и закрывают свои позиции по одной и той же акции за один торговый день, мало заботясь о внутренней работе базовых предприятий. (Позиция относится к сумме конкретной акции или фонда, которым вы владеете.) Цель дневного трейдера - заработать несколько долларов в следующие несколько минут, часов или дней в зависимости от дневных колебаний цен.

Как торговать акциями

Если вы впервые пробуете свои силы в торговле акциями, знайте, что большинству инвесторов лучше всего подходят простые вещи и инвестирование в диверсифицированное сочетание недорогих индексных фондов для достижения - и это ключевой - долгосрочного превосходства.

При этом логистика торговли акциями сводится к шести шагам:

1. Откройте брокерский счет

Торговля акциями требует пополнения брокерского счета - особого типа счета, предназначенного для хранения инвестиций. Если у вас еще нет учетной записи, вы можете открыть ее у онлайн-брокера за несколько минут. Но не волнуйтесь, открытие счета еще не означает, что вы уже вкладываете свои деньги. Это просто дает вам возможность сделать это, когда вы будете готовы. 

2. Установите бюджет торговли акциями

Даже если вы обнаружите талант к торговле акциями, выделение более 10% вашего портфеля отдельным акциям может подвергнуть ваши сбережения слишком большой волатильности. Но это не единственное правило управления рисками. Другие правила, которые можно и чего нельзя делать:

  • Вкладывайте только ту сумму денег, которую можете позволить себе потерять.

  • Не используйте деньги, предназначенные для краткосрочных, обязательных к оплате расходов, таких как первоначальный взнос или плата за обучение.

  • Уменьшите эти 10%, если у вас еще нет здорового фонда на случай чрезвычайной ситуации, и от 10% до 15% вашего дохода, направляемого на пенсионный сберегательный счет.

3. Научитесь использовать рыночные и лимитные ордера

После того, как у вас есть брокерский счет и бюджет, вы можете использовать веб-сайт онлайн-брокера или торговую платформу для размещения своих сделок с акциями. Вам будет предложено несколько вариантов типов ордеров, которые определяют, как будет проходить ваша сделка. Мы подробно рассмотрим их в нашем руководстве о том, как покупать акции , но это два наиболее распространенных типа:

  • Рыночный ордер:  покупка или продажа акций как можно скорее по лучшей доступной цене.

  • Лимитный ордер: покупает или продает акции только по установленной вами цене или выше ее. Для ордера на покупку предельная цена будет максимальной, которую вы готовы заплатить, и ордер будет выполнен, только если цена акции упадет до или ниже этой суммы.

     

4. Практика с виртуальным торговым счетом

Нет ничего лучше, чем практический, легкий опыт, который инвесторы могут получить с помощью виртуальных торговых инструментов, предлагаемых многими онлайн-брокерами. Бумажная торговля позволяет клиентам проверить свою торговую хватку и создать репутацию, прежде чем вкладывать реальные доллары.

5. Измерьте свою прибыль по соответствующему ориентиру

Это важный совет для всех типов инвесторов, а не только для активных. Конечная цель выбора акций - опередить эталонный индекс. Это может быть индекс Standard & Poor's 500 (часто используемый в качестве прокси для «рынка»), композитный индекс Nasdaq (для тех, кто инвестирует в основном в технологические акции) или другие более мелкие индексы, которые состоят из компаний в зависимости от размера, отрасли и география.

Измерение результатов является ключевым моментом, и если серьезный инвестор не может превзойти эталонный показатель (что с трудом удается сделать даже профессиональным инвесторам), то имеет финансовый смысл инвестировать в недорогой индексный паевой инвестиционный фонд или ETF - по сути, корзину акций, производительность близко соответствует одному из контрольных индексов.

6. Сохраняйте свою точку зрения

Для того, чтобы стать успешным инвестором, не нужно раньше всех находить следующую большую акцию прорыва. К тому времени, когда вы услышите, что акции XYZ готовы к взлету, как и тысячи профессиональных трейдеров, и потенциал, вероятно, уже учтен в цене акций. Возможно, уже слишком поздно для быстрого получения прибыли, но это не значит, что вы опоздали на вечеринку. Действительно большие вложения продолжают приносить акционерную стоимость годами, что является хорошим аргументом в пользу того, чтобы относиться к активному инвестированию как к хобби, а не к быстрому обогащению.

Как выжить на биржевой торговле

Куда бы вы ни попали в кругу трейдеров-инвесторов, эти четыре совета о том, как торговать акциями, помогут вам сделать это безопасно.

1. Снижение риска за счет постепенного наращивания позиций

Нет необходимости забивать пушечное ядро ​​в глубину из любой позиции. Если вы потратите время на покупку (путем усреднения долларовой стоимости или покупки на треть ), это поможет снизить подверженность инвесторов волатильности цен.

2. Игнорируйте "горячие подсказки"

На форумах и люди, которые платят за спонсорскую рекламу, рекламирующую надежные акции, не являются вашими друзьями, наставниками или добросовестными гуру Уолл-стрит. Во многих случаях они являются частью рэкета, когда сомнительные люди покупают ведра акций малоизвестной, плохо торгуемой компании (часто копейки) и выходят в Интернет, чтобы разжечь их.

По мере того, как невольные инвесторы загружают акции и поднимают цену, мошенники забирают их прибыль, сбрасывают свои акции и отправляют акции обратно на землю. Не помогайте им набивать карманы. Если вы ищете гуру, сделайте закладку для ежегодных писем Уоррена Баффета акционерам, чтобы получить здравый совет и замечания по разумному долгосрочному инвестированию.

3. Тщательно выбирайте брокера.

Чтобы торговать акциями, вам нужен брокер, но не просто влюбляйтесь в какого-либо брокера. Выберите тот, который лучше всего соответствует вашему стилю и опыту инвестирования. Более высоким приоритетом для активных трейдеров будут низкие комиссии и быстрое исполнение ордеров для чувствительных ко времени сделок

Инвесторы, которые только начинают торговать, должны искать брокера, который может научить их инструментам торговли с помощью образовательных статей, онлайн-руководств и личных семинаров. Другие особенности, которые следует учитывать, - это качество и доступность инструментов проверки и анализа запасов, оперативные оповещения, простой ввод заказов и обслуживание клиентов.

Несмотря ни на что, время, потраченное на изучение основ анализ акций и испытание взлетов и падений биржевой торговли - даже если последних больше - это время потрачено не зря, если вы наслаждаетесь поездкой и не ставить на кон деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.