Для успешной торговли акциями на бирже важно правильно подобрать стратегию, которая будет отвечать запросам трейдера, стилю его работы, а также рыночным условиям, сложившимся в конкретный момент времени. Используя оптимальные, проверенные стратегии, можно получить в свое распоряжение инструменты работы, применяемые профессионалами для получения максимальной выгоды.
Рыночные условия, способствующие прибыльности стратегий
Даже самый удачный алгоритм действий способен дать сбой, если условия рынка ему не соответствуют.
Вложение в рост
Когда главной целью инвестора является получение прибыли в краткосрочной перспективе, стоит воспользоваться стратегией инвестирования в рост. Она неплохо зарекомендовала себя в период увеличения прибыли компаний, которые вместо привлечения инвесторов путем серьезных финансовых вложений в выплату дивидендов прибегают к реинвестированию в развитие бизнеса.
Отказавшись от дивидендов, вкладчики рассчитывают на то, что компания станет более прибыльной, а это повлечет за собой рост стоимости ее акций, следовательно, и их дохода. Максимальную прибыль инвестирование в рост способно принести в случаях, когда инвестору удалось определить компанию, чья прибыль зависит от количества продаж. Чем продажи выше, тем выше и уровень доходности.
Инвестиции в стоимость
Главная цель данной стратегии – определение акций, относительно которых наблюдается несправедливое отношение вкладчиков. Те покупают акции и придерживают их до начала роста рыночных оценок. Успешным такой алгоритм будет лишь в ситуациях, когда целью является доход в долгосрочной перспективе при низкой волатильности фондового рынка.
Игра на понижение
Не менее популярная стратегия, способствующая получению прибыли, когда рынок снижается. Механизм действий следующий: пакеты акций выкупаются (заимствуются) у брокера, затем они продаются, потом вновь выкупаются и возвращаются обратно уже после снижения стоимости.
Непрофессионалам, новичкам, которые делают свои первые шаги в торговле, такой подход может показаться сложным, но он способен принести неплохую прибыль, о чем свидетельствует хотя бы тот факт, что недавно стратегия стала доступной для мейнстрима в паевых инвестфондах.
Вложение в доход
Это одна из наиболее популярных стратегий торговли на бирже акций, но прибегают к ней при неопределенных экономических условиях, неустойчивой производительности рынка. В качестве примера приведем 2012 год, когда прибыли инвесторов по облигациям оказались мизерными, и они направили несколько миллиардов долларов на выплату дивидендов по акциям, прибыль по которым была более устойчивой. Максимальный доход в таком случае можно ожидать от компаний с растущей на протяжении длительного периода стоимостью акций.
Виды торговых стратегий на фондовом рынке
Если инвестор находится на бирже долго и не собирается менять сферу деятельности, это свидетельствует лишь об одном: в его арсенале присутствуют и активно используются проверенные методы, делающие торговлю на фондовой бирже акций успешной и прибыльной. Практика показывает, что без стратегии торговля происходит хаотично, и убытки становятся лишь вопросом времени.
Торговые стратегии бывают простыми и сложными. Новичкам, главная задача которых - научиться сохранять депо и подобрать стратегию с минимальными рисками, а затем следовать ей для обретения финансовой стабильности и независимости, целесообразно отточить мастерство на каком-либо одном примитивном методе и лишь после полного его освоения и адаптации, после того, как удалось получить стабильный доход, осваивать более сложные алгоритмы. Многие из них состоят в сочетании торговых роботов и открытии у брокера двух счетов для перестраховки.
Подсчитать все существующие торговые стратегии невозможно, ведь ежедневно придумываются новые схемы, тогда как старые совершенствуются и оттачиваются до идеала. Но все же существуют универсальные алгоритмы, доказавшие свою эффективность в течение десятилетий.
Asset Allocation
Это стратегия распределенного портфеля, когда активы делятся на категории в зависимости от возможной прибыли, степени рисков, сроков и пр. Сюда следует отнести ценные бумаги различных компаний (отечественных, европейских, американских, крупных и мелких участников рынка), гособлигации, инструменты, способные принести прибыль как в кратко-, так и в долгосрочной перспективе.
Если грамотно оперировать перечисленными выше активами, вовремя их перераспределять и пополнять пакет, со временем это приведет к росту его стоимости. Такая стратегия избавляет инвестора от необходимости делать прогнозы, а покупает он весь рынок в целом, руководствуясь при этом индексами акций.
Дивидендная
Стратегия базируется на приобретении ценных бумаг с высокими дивидендами на длительное время. Основную прибыль инвестор получает благодаря дивидендам, которые выплачиваются от одного до четырех раз в год.
Чтобы указанный алгоритм принес желаемый результат, необходимо покупать акции надежных компаний, которые производят выплаты акционерам регулярно. Причем, почтенный возраст, крупный масштаб организации или внушительный годовой бюджет вовсе не являются гарантией того, что она выплачивает дивиденды с той же стабильностью, что и проценты по облигациям.
Приведем пример. Крупнейший американский медиа-гигант, компания Netflix, успешно работающая более двух десятилетий, ни разу не выплатила дивиденды акционерам. Нередки случаи, когда компании, исправно производящие выплаты долгие годы, в какой-то момент их снижали, а то и приостанавливали. Причиной подобного поведения обычно становится перекредитованность, внутренние проблемы экономического характера, большое количество долгов. Регламентируется приостановка или отмена выплат по дивидендам соответствующим постановлением совета директоров или решением суда.
Распространенной практикой является реинвестирование, когда вкладчик, получивший первую стабильную прибыль с дивидендов, увеличивает ее путем дополнительной покупки ценных бумаг этой же компании по их рыночной стоимости. Некоторые игроки рынка предлагают более выгодное решение – специальные программы, согласно условиям которых инвестор получает огромные скидки, если полученные в компании дивиденды тратит на покупку дополнительных акций у нее же. Такая стратегия пользуется спросом во время торговли на бирже американских акций.
Стоимостная
Она состоит в покупке недооцененных акций, которые определяются путем фундаментального анализа. К примеру, сейчас такие бумаги стоят недорого, но существуют определенные предпосылки к их росту – планируется индексация, повышение прибыли компании, погашение ею долгов и т.д.
Все эти факторы способны привести к переоценке стоимости в будущем и повышении прибыльности акций. Широкую популярность стоимостная стратегия обрела благодаря успехам господина Баффета – крупнейшего американского инвестора, предпринимателя, человека, чье состояние весной текущего года превысило 100 млрд. дол.
Алгоритм использования стоимостной стратегии:
- Тщательный анализ текущего состояния компании и ее потенциала (для этого используются отчеты).
- Изучение тенденций отрасли и макроэкономической ситуации.
- Сравнение оценки рынком текущего состояния ценных бумаг и степени их доходности в перспективе.
- Покупка акций недооцененной компании для формирования портфеля с целью получения долгосрочной прибыли.
- Продажа переоцененных ценных бумаг.
Описанная стратегия будет целесообразной в том случае, если имеет место стечение целого ряда факторов. Так, вкладчик должен быть вовлеченным человеком, ведь придется уделять операциям с акциями немало сил и времени.
Он обязан разбираться в финансовой отчетности, ориентироваться в показателях, понимать отраслевые тенденции и иметь хотя бы малейшее представление о процессах, происходящих в макроэкономике. Немаловажную роль играет должный запас финансовой прочности и психологическая устойчивость человека.
Торговая стратегия роста
В ее основе – вложение в акции тех участников фондового рынка, чья прибыль растет в течение определенного периода. Причем, большую часть полученной от инвесторов суммы компании должны вкладывать в свое развитие, тем самым способствуя увеличению дохода, а значит, и стоимости акций в будущем. Вкладчик же, в свою очередь, сознательно отказывается от дивидендов, позволяя направлять их на рост компании – он рассчитывает именно на повышение ее доходности в будущем и на то, что его личная прибыль со временем будет выше.
Трейдинг
Первым качеством, которое выделяет трейдера, является его активная позиция. Все действия кратко- или среднесрочные, он всегда оставляет для себя возможность выхода с рынка. Решения о том, чтобы купить акции, принимаются после внимательной оценки рисков.
Часто такие люди берут заемные средства в доверительное управление, затем с процентами возвращают их брокеру, а прибыль оставляют себе. Говоря иными словами, если основным инструментом инвесторов является фундаментальный анализ, то деятельность трейдеров базируется на анализе техническом. Главная цель трейдинга – дешево купить, чтобы потом дорого продать.
Существует несколько видов трейдинга во время торговли акциями на бирже для начинающих:
-
Финансовый. Он подразумевает работу с акциями либо ценными бумагами. Цена на них зависит от спроса, и грамотные специалисты способны определить, что именно лучше купить в конкретный момент, а от чего необходимо срочно избавляться. К примеру, если наметился рост спроса на акции той или иной компании, логично, что и их стоимость в скором будущем подскочит, главное – вовремя заметить эту связь и среагировать – купить по нынешней цене сейчас и получить прибыль, представляющую собой разницу между сегодняшней ценой и той, которая будет, грубо говоря, завтра.
-
Высокочастотный. Его называют также алгоритмичным, выполняемым роботами, специальным ПО, которое самостоятельно, без участия человека, руководствуясь заложенным алгоритмом, заключает сделки купли/продажи.
-
Форекс-трейдинг или операции на валютном рынке. После стабилизации курса доллара США мировыми сообществами была создана международная валютная система, позволившая специалистам зарабатывать на… деньгах. Стоимость каждой валюты может варьироваться в пределах 4% в сутки, и, зная определенные нюансы, на этом реально получить неплохую прибыль. Форекс-трейдинг является мощнейшим инструментом заработка миллионов людей, которые работают на бирже самостоятельно, а также тех, кто доверил свободные средства в доверительное управление профессионалам.
Как выбрать стратегию для торговли акциями на бирже
Для успешной торговли акциями важно правильно подобрать стратегию с учетом массы важных моментов, а главное – для этого необходимо понимать, как устроен рынок, и кто на нем работает.
Участники фондового рынка
Торговля на рынке происходит при участии лиц, которые делятся на две группы – инвесторы (вкладчики) или спекулянты. Первые разумно полагают, что если подобрать акции правильно, запастись терпением, не реагировать на рыночные колебания, а удерживать приобретенные ценные бумаги достаточно долго, рано или поздно это принесет свои плоды.
Существует несколько типов инвесторов:
- Долгосрочные. Ими считаются вкладчики, которые покупают акции перспективных компаний не менее, чем на год. Для достижения успеха такие участники рынка прекрасно оперируют инструментами фундаментального анализа, здраво оценивают экономическую ситуацию в целом, учитывают даже события на политической арене страны и мира. Технический анализ они выполняют с учетом недельных и месячных графиков.
- Среднесрочные. Акции и прочие ценные бумаги такие вкладчики покупают максимум на год, опираются они на дневные и недельные графики, а оперируют и фундаментальным, и техническим анализом.
- Краткосрочные. Максимальный срок, в течение которого эти люди держат свои приобретения – 2-3 недели. Оперируют они различными индикаторами для торговли акциями, позволяющими оперативно оценить ситуацию и поймать момент, когда выгоднее всего продать ценные бумаги, получив краткосрочную прибыль.
Вторая группа участников – спекулянты. В отличие от инвесторов, они никогда не держат акции дольше недели, не вникают в отчеты компаний, а учитывают исключительно стоимость. Главный их инструмент – это цена, а решения о том, что и когда покупать/продавать, принимаются на основании исключительно технического анализа.
Как и инвесторы, спекулянты бывают разными:
- Скальперы. Отдают предпочтение «спокойным» бумагам, покупают их по цене спроса и тут же продают, выставляя стоимость предложения.
- Свинг – это люди, чьи позиции могут быть открытыми от пары часов до нескольких дней. Основа их дохода – рыночные колебания. Работают, ориентируясь на 5-минутные и часовые графики, а инвестируют в т.н. трейды – движения ликвидных бумаг.
- Дей-трейдеры – это главные участники внутридневной торговли акциями. Их позиции открываются и закрываются в один день, это избавляет от необходимости платы за кредит. Таких людей отличает умение замечать колебания, длящиеся несколько минут, предметом их интереса являются высоколиквидные ценные бумаги, цены на которые часто меняются.
Каждый человек выбирает сам, каким участником рынка ему быть, как торговать на бирже, какими инструментами и индикаторами пользоваться. Делая выбор, следует ориентироваться на собственные способности и индивидуальные качества. Важную роль играет:
- умение оперативно принимать решения.
- Готовность или неготовность к напряжению, с которым обычно сопряжена внутридневная торговля акциями онлайн.
- Станет ли работа на бирже основным источником дохода, или же целью является долгосрочное инвестирование свободных средств.
Только определившись с целями прихода на рынок, здраво оценив способности и возможности, можно приступать к выбору торговой стратегии. Специалисты рекомендуют начинать с анализа дневных, а затем недельных графиков и только освоившись, набравшись опыта, переходить на более крупные масштабы.
Тонкости выбора «своей» стратегии
Спекулятивная стратегия станет хорошим выбором для тех, кто готов полностью окунуться в трейдинг, сделать его главным источником дохода, а вот путь инвестора лучше выбирать людям, которые стремятся к долгосрочному вложению денег в фондовый рынок, тем самым приумножая капитал и достигая дохода, который был бы выше уровня инфляции. И если на примете есть хороший, проверенный брокер, достижение поставленной цели не отнимет много сил и времени. Такая стратегия подразумевает покупку ценных бумаг на длительное время. Чтобы сделать ее успешной, достаточно уделять анализу недельных графиков хотя бы 1 час в неделю. Разумным решением станет также составление грамотного инвестиционного плана, подразумевающего совершение сделки 1 раз в месяц или квартал.
Примечательно, что многие спекулянты являются также инвесторами. Они разрабатывают собственную систему действий: заводят 2 торговых счета, один из которых предназначен для ведения более рисковой торговли, а второй – исключительно для реализации долгосрочных перспектив, операций с сильными ценными бумагами, которые помогут составить качественный инвестпортфель.
Частые ошибки при торговле на рынке
Почему в процессе торговли акциями инвесторы несут убытки? Рассмотрим наиболее распространенные ошибки, допускаемые обычно начинающими игроками рынка.
- Заключение первой сделки на всю сумму депозита. Главным правилом грамотного трейдера является следующее: нельзя допустить, чтобы потери от неудачной сделки превысили 5 процентов депозита.
- Небольшой депозит. Каждый брокер определяет свою минимальную сумму сделки, обычно это 0,01 лот. Центовые счета есть лишь на нескольких торговых платформах, поэтому уложиться в риск-менеджмент при депозите в несколько сотен долларов будет сложно. Прибыль в таком случае минимальна, и многие новички для ее увеличения начинают повышать сделки, что рано или поздно приводит к «сливу». Отсюда вывод: оптимальный размер депозита – от 1 тыс. долларов, хотя многие российские брокеры для торговли акциями требуют депозит от 10 тыс. дол.
- Неподготовленность, отсутствие понимания процесса. Работа с ценными бумагами – это целая наука, требующая глубоких знаний и умений, профессия, которой нужно овладеть, и если начать работать без системы, неудачи неизбежны.
