На протяжении большей части 2021 года фондовый рынок не мог остановить. В среду, 25 августа, индекс S&P 500 закрылся на рекордно высоком уровне. Это был 51-й раз в этом году, когда эталонный индекс закрылся с рекордом; и это был первый раз, по крайней мере, на дневной основе, когда широко отслеживаемый индекс коснулся 4500 пунктов.
В то время как некоторые из вас могут с подозрением относиться к идее использовать деньги для работы на рынке, находясь в двух шагах от очередного рекордного закрытия, явное превосходство S&P 500 демонстрирует необходимость позволить вашим инвестиционным тезисам развиваться в долгосрочной перспективе. Другими словами, это всегда хорошее время для инвестирования в будущее, если срок вашего владения измеряется годами.
С учетом вышесказанного вам также не понадобится куча денег, чтобы начать или продолжить свой путь к финансовой свободе. Если у вас есть 400 долларов, которые не понадобятся для оплаты счетов или покрытия чрезвычайных ситуаций, следующие пять компаний - это простые акции, которые вы можете купить прямо сейчас.
Акции компании Salesforce
Среди компаний с очень высокой капитализацией лишь немногие из них, если таковые имеются, выглядят более привлекательными с долгосрочной точки зрения, чем поставщик программного обеспечения для облачного управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) Salesforce.com (NYSE: CRM).
Программное обеспечение CRM используется предприятиями, ориентированными на потребителей, для построения и улучшения отношений с клиентами и, в конечном итоге, для увеличения продаж. Хотя это широко используемое решение для розничной торговли и сферы услуг, мы наблюдаем более широкое распространение в секторах здравоохранения и финансов. Программное обеспечение CRM предлагает устойчивый двузначный потенциал роста как минимум в середине десятилетия, если не дальше.
Не менее важно, что генеральный директор Salesforce Марк Бениофф был вдохновителем на фронте приобретения . Приобретение MuleSoft и Tableau расширило охват своей облачной платформы. Теперь, когда завершился выкуп облачной корпоративной коммуникационной платформы Slack Technologies, у компании появилась еще одна платформа для перекрестных продаж своих решений для выхода на новый канал потенциальных клиентов. С учетом того, что к 2026 финансовому году Бениофф прогнозирует годовой объем продаж в размере 50 миллиардов долларов, инвесторы поступят мудро.
Акции компании Bristol Myers Squibb
Для инвесторов в ценные бумаги одной из выдающихся покупок, которые не вызывает сомнений в настоящее время, являются акции фармацевтической компании Bristol Myers Squibb (NYSE: BMY). Акции компании могут быть выкуплены примерно в восемь раз по сравнению с прогнозируемой Уолл-стрит прибылью на акцию на 2022 год.
Прелесть операционной модели Bristol Myers Squibb в том, что она подпитывается внутренними инновациями и приобретениями. Что касается органического роста, Eliquis стал ведущим пероральным антикоагулянтом в мире. Лекарство, разработанное в сотрудничестве с Pfizer, в этом году должно превысить 10 миллиардов долларов по продажам в Бристоле.
Что касается приобретения, Бристол Майерс заключил сделку по покупке компании Celgene, специализирующейся на онкологических заболеваниях и иммунологии, в ноябре 2019 года. Хотя эта сделка привела к появлению нескольких блокбастеров, призом сделки является лекарство от множественной миеломы Revlimid. Благодаря увеличению продолжительности использования, расширению ассортимента продукции, возможности ценообразования и улучшенным средствам диагностики рака Revlimid более десяти лет обеспечивает двузначный годовой рост продаж. Это лекарство, годовой объем продаж которого превышает 12 миллиардов долларов, и его поток продаж защищен от натиска конкуренции со стороны дженериков до начала 2026 года.
Акции компании Kirkland Lake Gold
Для тех из вас, кто может быть немного скептически настроен к этому ралли на рынке, золотая акция Kirkland Lake Gold (NYSE: KL) обладает всеми признаками простой акции, в которую можно инвестировать 400 долларов прямо сейчас.
Первое, что вы оцените, - это в целом положительный попутный ветер для золота , который добывает озеро Киркленд. Исторически низкие ставки по кредитам и низкая доходность облигаций делают маловероятным, что инвесторы найдут стабильные источники дохода, способные опередить инфляцию. В то же время растущая инфляция, как правило, вынуждает некоторых людей покупать золото в качестве средства сбережения. Короче говоря, блестящий желтый металл не должен иметь проблем с сохранением своей стоимости или повышением в ближайшие годы.
Если говорить более конкретно о Kirkland Lake Gold, это одна из самых эффективных горнодобывающих компаний . Три его рудника находятся на пути к достижению верхнего предела прогноза производства золота от 1,3 млн унций до 1,4 млн унций в 2021 году, а общие затраты на поддержание производства во втором квартале приблизились к минимуму в отрасли и составили 780 долларов за унцию. На данный момент это составляет около 1000 долларов за унцию.
Kirkland Lake Gold также имеет лучший баланс среди золотых запасов. Он закончился в июне с 858,4 млн долларов наличными и без долгов. Имейте в виду, что эта куча денег образовалась после выкупа 20 миллионов собственных акций (начиная с прошлого года) и утроения квартальных дивидендов. Это одна из лучших золотых акций.
Акции компании Novavax
Для инвесторов с более высокой толерантностью к риску и волатильности акции биотехнологических компаний Novavax на клинической стадии ( NASDAQ: NVAX ) выглядят простой инвестиционной возможностью.
Как правило, биотехнологии, находящиеся на клинической стадии, не считаются простой покупкой. Однако Новавакс - это особый случай. Это связано с тем, что вакцина против коронавируса NVX-CoV2373 имеет исключительно высокую вероятность получения разрешения на использование в экстренных случаях на многих развитых рынках, включая США, Великобританию и Европу, в ближайшие месяцы.
Даже будучи более поздним участником рынка вакцин против коронавируса, у Novavax не должно быть проблем с обеспечением значительных продаж в ближайшие годы . Это потому, что его экспериментальная вакцина дала эффективность 89,7% в крупномасштабном исследовании в Великобритании и столь же впечатляющую эффективность в 90,4% в фазе 3 испытаний в США и Мексике. Основываясь исключительно на начальной эффективности и необходимости вакцинировать миллиарды людей во всем мире, терапия Новаваксом очень многообещающая.
Более того, Novavax находится на ранних этапах разработки комбинированной вакцины против COVID-19 и гриппа. В случае успеха это действительно выделит его предложение среди более крупных аналогов и обеспечит прибыльный и устойчивый поток доходов. Судя по продажам и потенциальной прибыли, Novavax остается недорогим, даже после своего огромного пробега.
Акции компании Bank of America
Последней простой инвестицией, которая идеально подходит для долгосрочных инвесторов, которые ценят хороший план возврата капитала, является Bank of America (NYSE: BAC) .
Ни для кого не секрет, что акции банков цикличны. Это причудливый способ сказать, что банки борются, когда возникают экономические спады и спады. Дело в том, что спады обычно измеряются месяцами или кварталами. Для сравнения: периоды экономического роста обычно длятся годы или даже десятилетие. Таким образом, такие компании, как BofA, преодолевают краткосрочные проблемы, но при этом пользуются преимуществами непропорционально более длительных периодов роста.
Что делает Bank of America настолько интригующим, так это его чувствительность к процентным ставкам . В отчете о прибылях и убытках компании за второй квартал отмечается, что параллельный сдвиг кривой процентной доходности на 100 базисных пунктов принесет примерно 8 миллиардов долларов дополнительного чистого процентного дохода в ближайшие 12 месяцев. Хотя такой сдвиг кривой доходности маловероятен в ближайшие 12 месяцев, неизбежный рост процентных ставок должен направить прибыль непосредственно на чистую прибыль BofA по существующим кредитам.
Bank of America тоже идет в ногу со временем. С момента начала пандемии цифровое взаимодействие заметно выросло, что вдохновляет компанию вкладывать значительные средства в оцифровку и консолидировать некоторые из своих филиалов, чтобы сократить расходы.
С ежегодными планами возврата капитала, часто исчисляемыми десятками миллиардов в периоды экспансии, Bank of America является надежным холдингом для терпеливых инвесторов, у которого есть лишние 400 долларов.
