История довольно ясна: когда дело доходит до самых эффективных инвестиционных инструментов, фондовый рынок берет корону. Акции могут быть не самым прибыльным активом каждый год, но по сравнению с золотом, нефтью, жилищным фондом и облигациями ни один из них даже не приближается к среднегодовой общей доходности акций в очень долгосрочном периоде.
Тем не менее, господство акций в значительной степени ставится под сомнение из-за роста криптовалют. Крупнейшая цифровая валюта в мире, Биткойн , за немногим более десяти лет резко взлетела с 1 доллара до почти 65000 долларов.
Но не Биткойн очаровал инвесторов в криптовалюту. Скорее, они были загипнотизированы основанной на мемах криптовалютой Dogecoin (CRYPTO: DOGE).
Ни для кого не секрет, что розничные инвесторы любят погоню за высокодоходными импульсными активами, и именно этим был Dogecoin. На пике в 0,73 доллара в начале мая Dogecoin вырос более чем на 27000% за последние шесть месяцев. Эта шестимесячная прибыль превысила общую прибыль, включая дивиденды, для эталонного S&P 500 с 1964 года.
Хотя нельзя отрицать, что Догкоин был значительным лидером, в его парусах также нет ничего осязаемого. Другими словами, Dogecoin - это управляемая ажиотажем цифровая валюта, которая, скорее всего, в какой-то момент в будущем рухнет.
Что еще хуже, большая часть прибыли Dogecoin была получена благодаря твитам генерального директора Tesla Илона Маска. Если я прокричу «Форд» во весь рост, оценка Форда не должна вырасти на 30%. Но именно это происходит с Маском каждый раз, когда он упоминает Dogecoin или публикует мем.
Вместо того, чтобы тратить свои кровно заработанные деньги на цифровую валюту, в которой отсутствует дифференциация, я бы предложил использовать их в акциях, которые дадут вам реальный шанс приумножить свое богатство. Следующие акции могут утроить ваши деньги.
Прежде всего, это популярный в социальных сетях Pinterest (NYSE: PINS). Пусть вас не вводит в заблуждение рыночная капитализация компании в размере 41 миллиарда долларов: здесь есть большие возможности для того, чтобы вырасти до статуса мегаполиса задолго до окончания десятилетия.
Чтобы быть честным, Pinterest, безусловно, извлек выгоду из обстоятельств, связанных с пандемией. Из-за того, что люди застряли в своих домах, многие стали искать развлечения в Интернете. В прошлом году рост числа активных пользователей в месяц (MAU) Pinterest резко увеличился на 37% и на конец марта составил 478 миллионов MAU. Хотя рост пользователей, вероятно, немного замедлится, поскольку жизнь в некоторых частях мира вернется к некоторому подобию нормальной, давайте помнить, что MAU Pinterest росли в среднем на 30% ежегодно в течение трех лет, предшествовавших пандемии. Привлечение новых пользователей на свою платформу и удержание их вовлеченности никогда не было проблемой.
Еще одна особенность Pinterest - это привлечение новых пользователей из-за пределов США. С одной стороны, рекламодатели будут платить большие деньги за MAU в США. Это означает, что новые пользователи, которых Pinterest добавляет, приносят значительно более низкий средний доход, чем MAU в США. Но вот загвоздка: есть возможность многократно удвоить средний международный доход на пользователя за это десятилетие. Поскольку компания ежегодно добавляет 100 миллионов или более международных MAU, ее способность ценообразования на рекламу среди продавцов неизбежно возрастет.
Наконец, не упускайте из виду потенциал Pinterest как крупного направления электронной коммерции. Его платформа может делиться продуктами, местами и услугами, которые нравятся людям, с другими, но на самом деле она дает Pinterest самую целевую аудиторию покупателей на планете. Если он сможет соединить продавцов, которые соответствуют этим интересам, со своими пользователями, то небо станет пределом для Pinterest как платформы электронной коммерции
Root
Еще одна преобразующая акция, которая может утроить ваши деньги, - это компания по производству страховых продуктов Root (NASDAQ: ROOT).
Я знаю, о чем вы, вероятно, думаете: «Страхование - это медленно развивающаяся, скучная отрасль», и вы абсолютно правы. Вот почему я выбрал Root: потому что это не обычная страховая компания.
Вместо того, чтобы сосредоточиться на заранее определенных демографических показателях и кредитных рейтингах, чтобы придумывать ежемесячные взносы для клиентов автострахования, Root опирается на телематику. Другими словами, он полагается на высокочувствительные устройства в смартфонах людей, которые измеряют такие факторы, как перегрузки, и принимают во внимание резкое торможение. Цель Root - заранее оценить ваш полис, исходя из ваших реальных привычек вождения, а не постфактум, как это делают все другие страховые компании. Он также будет динамически корректировать полисные цены по мере изменения политических факторов.
Чтобы убрать очевидное, Root теряет довольно много денег, поскольку он запускает свою совершенно новую модель ценообразования на основной основе. Хотя пандемия замедлила ее маркетинговые расходы, компания планирует активизировать маркетинг в 2021 году и в последующий период, чтобы добиться своего имени среди водителей.
Интересно, что мы стали свидетелями положительной динамики коэффициента прямых убытков за период аварии. Если говорить о жаргоне страховой отрасли, то это означает, что телематический подход компании к ценообразованию, основанный на том, как люди на самом деле водят машину, похоже, работает. Коэффициент потерь за период прямых аварий составил 106% (все, что выше 100%, убыточно) в первом квартале 2019 года и всего 77% за тот же период в 2021 году.
Более того, Root ориентирован не только на автоматические политики. План состоит в том, чтобы выйти на новые вертикали, что, вероятно, будет стимулировать существующих автомобильных клиентов оставаться лояльными к бренду.
Root потребует некоторого терпения, но может дать солидное вознаграждение.
